RCI Bank and Services adota o Alteryx para transformar a gestão de dados e alavancar os negócios

O RCI Bank and Services é o braço financeiro do Grupo Renault. A multinacional francesa atua no setor automotivo e é resultado da Aliança Renault-Nissan, que inclui várias outras marcas como a Renault, Dacia, Nissan e Infiniti. Há mais de 50 anos no mercado exclusivo de produtos e soluções financeiras para o setor automotivo, o RCI auxilia concessionárias em processos de vendas e financiamentos envolvendo seus principais fabricantes. Graças ao conhecimento especializado e ampla experiência, a empresa criou uma estratégia para diversificar a oferta, se adaptando às necessidades específicas de clientes, além de garantir altos padrões de qualidade e aumentar a satisfação pós-venda.

A importância da digitalização e gestão de dados

O RCI Bank and Services oferece serviços para pessoas e organizações que buscam aproveitar as vantagens de recursos e fontes de financiamentos disponíveis. Eles também se concentram em outras áreas, como digitalização e gestão de dados. "Nosso objetivo é permanecer na liderança da tecnologia e do universo digital, porque isso é um fator determinante para o mercado financeiro", afirma o diretor de dados Jaime Periquet. "O foco principal são os dados, eles representam os ativos mais importantes e um elemento estratégico do nosso trabalho – é nosso ganha pão! Dessa forma, conseguimos acelerar os negócios do Grupo Renault, mesmo sendo uma filial com faturamento inferior em relação a outras divisões da organização. Possuímos um diferencial para trabalhar com startups, e isso nos torna uma referência tecnológica no setor. Além disso, as taxas de intervenção são muito elevadas e nossa resposta tem sido extremamente eficiente".

"Na Espanha, somos pioneiros na implementação de modelos preditivos graças ao Alteryx", enfatiza Periquet. "É o único país que emprega métodos de previsão conectados diretamente com instituições financeiras. Em termos de gestão de dados, contamos com um data warehouse e oferecemos soluções inovadoras. Ao longo da trajetória de 20 anos, o RCI tem sido responsável por apoiar e liderar mudanças e estratégias analíticas globalmente. Para o resto da empresa, o grupo criou um departamento específico com o papel central atribuído ao diretor de dados. Também há um programa de governança e um modelo operacional que define responsabilidades, funções, além da tecnologia e estrutura necessárias para gerenciar dados em escala global."

Estrutura tecnológica antes do Alteryx

Antes da implantação do Alteryx, a equipe do RCI utilizava planilhas do Excel para determinar preços, calcular riscos, fazer previsões de vendas, prever resultados e cobrar dívidas. Isso limitava o potencial de inovar e promover a execução de novos projetos. A empresa gerenciava diversas soluções. Entre elas, um aplicativo de pontuação de crédito com treinamento do SAS, um data warehouse do Oracle, um software ERP ad hoc, objetos de negócios para relatórios de BI, um sistema de CRM do Salesforce, além do SAP para operações contábeis. Também haviam algumas aplicações internas de ETL e análise web. De modo geral, os dados de todas essas plataformas estavam completamente dispersos e impedia o trabalho consistente da equipe.

Adoção do Alteryx

O RCI Bank and Services descobriu os recursos do Alteryx por meio de um caso de uso desenvolvido pelo departamento de controle de gestão. Tratava-se de um projeto ETL (extrair, carregar e transformar) para automatizar e limpar arquivos Excel com fórmulas, conectando dados complexos. Partindo desse princípio, a empresa decidiu incorporar o Alteryx ao perceber que poderia ser um investimento estratégico global, capaz de reduzir milhões de linhas de código, apenas ao clicar e arrastar uma caixa. Assim, eles conseguem simplificar o gerenciamento do fluxo de trabalho e a criação de novos processos analíticos.

Os principais usuários do Alteryx são a equipe de dados e o departamento de risco, assim como profissionais que desenvolvem projetos mais sofisticados. "O Alteryx nos proporcionou maior autonomia e liberdade para trabalhar, já que a equipe se concentra em agregar valor ao gerenciar dados de forma eficaz, ao invés de estruturar processos repetitivos", ressalta Jaime Periquet.

A implementação do Alteryx democratizou ferramentas ETL e recursos de data science, que antes eram inacessíveis para muitas pessoas. A tecnologia permite centralizar as informações e, principalmente, facilitar o acesso para todos os departamentos da organização. Hoje, a empresa se tornou 10 vezes mais ágil e possui uma estrutura flexível, que tem aumentado a produtividade. A equipe deixou de usar 5 sistemas de bancos de dados e passou a administrar mais de 30 aplicações simultaneamente — algo que a torna uma das áreas mais cruciais para a tomada de decisões.

Em pouco tempo, todos começaram a notar os resultados. A otimização do processamento de dados no Excel melhorou substancialmente em questão de semanas. E o modelo analítico avançado gerou impacto nos negócios em menos de 6 meses.

Impacto nos processos e transformação dos negócios

"O Alteryx não substituiu nenhuma tecnologia existente. Ao contrário, ele tem sido fundamental para aprimorar a eficácia de nossas ferramentas e obter um ecossistema com recursos interligados", explica o executivo. A criação de novos aplicativos com o Alteryx acelera processos que costumavam exigir meses de trabalho. Atualmente, eles são produzidos em apenas alguns dias. O tempo de resposta é muito mais rápido, porque as equipes estão dedicadas em atividades que realmente agregam valor à empresa.

Com o uso do Alteryx, conseguimos dar um salto qualitativo em termos de gestão de dados, modelagem preditiva complexa e otimização de recursos internos. Por exemplo, a instituição recebe cerca de 200 mil e-mails por ano, e era obrigada a investir em funcionários em tempo integral para classificar e processar essas mensagens. Ao implementar o Alteryx, conseguimos estabelecer conexão com o SFDC e criar um modelo preditivo usando apenas algumas palavras-chave. Agora, é possível avaliar os conteúdos em 40 categorias com uma taxa de sucesso de 90%. Com isso, o RCI também aumentou a taxa de contato de 50% para 80%, reduzindo drasticamente o risco reputacional.

O grupo ampliou ainda a aprovação automática de créditos, aplicando modelos de regressão logística treinados pelo Alteryx. Assim, agentes fiscais podem economizar um tempo valioso e executar tarefas mais relevantes. Isso tem causado impactos profundos no desempenho e no orçamento da empresa. Finalmente, a implementação do modelo de detecção de fraudes ajudou a minimizar o volume de revisões manuais. Como resultado, houve uma redução de quase 50% no número de fraudes. Isso também exerceu grande influência sobre o custo de risco, que caiu para cerca de 30%, gerando uma economia de milhões de euros por ano e um aumento expressivo da receita líquida. Além disso, a aplicação do novo sistema reduziu a taxa de erros em 50%, transformando falhas em coisas do passado.

Todos esses benefícios comerciais repercutiram diretamente no potencial de reter os talentos mais valiosos da empresa. O índice de turnover de funcionários, que era de 20%, atualmente é inferior a 10%. A tecnologia também alavancou a motivação das equipes.

Resumindo, o RCI conseguiu otimizar recursos ao automatizar, classificar e processar mais de 200 mil e-mails recebidos anualmente, com uma taxa de sucesso de 90%. Ademais, registrou um aumento de 30% na aprovação do crédito automático, graças à aplicação de modelos de regressão logística, treinados pelo Alteryx. Isso também contribuiu para poupar o tempo de agentes fiscais, que agora podem concentrar o foco em projetos de alto valor agregado. O processo causou um impacto significativo, tanto no desempenho quanto no orçamento da empresa, e melhorou consideravelmente as condições de trabalho das equipes.