Como a RSM está usando o Alteryx para decodificar transações com criptomoedas e blockchain

A RSM é uma empresa global do setor tributário e de auditoria, especializada em serviços de garantia, impostos e consultoria para líderes de negócios de médio porte. A empresa percorreu um longo caminho desde seu surgimento em 1926, em Cedar Rapids, Iowa (EUA). Conta com 57.000 funcionários em 120 países que oferecem "tecnologia voltada para o futuro impulsionada por insights humanos".

A companhia incentiva seus clientes a "experimentarem o poder de se sentirem compreendidos", a promessa de que os funcionários da empresa dedicarão tempo para realmente compreendê-los, trarão ideias e insights personalizados para seu ambiente e se comprometerão a ajudá-los a tomar decisões conscientes sobre o futuro.

Estabelecendo padrões numa terra sem lei

As criptomoedas estão por toda parte. Estima-se que 400 milhões de pessoas e/ou organizações em todo o mundo possuam atualmente pelo menos um criptoativo. No entanto, devido à sua natureza obscura e, às vezes, oculta (as transações são rastreadas em uma série de registros anônimos na blockchain), existe uma ideia equivocada de que os criptoativos não estão sujeitos a impostos.

Nada poderia estar mais longe da verdade. As autoridades fiscais de todo o mundo estão intensificando as medidas de fiscalização em relação à renda derivada das criptomoedas, o que representa uma sobrecarga para as pessoas e organizações encarregadas de rastrear transações e determinar as implicações fiscais.

As empresas que fazem a preparação de impostos estão se esforçando para encontrar uma maneira eficiente de analisar o número crescente de transações com criptomoedas. A RSM se viu exatamente nessa situação. Sua equipe levava, em média, duas semanas para decodificar de forma manual 200 transações com uma taxa de erro em torno de 50%. Eles sabiam que precisavam encontrar uma maneira melhor.

"Pegamos dados da blockchain, conhecida por ser confusa e não ter padrões, como uma terra sem leis", afirma Zack Szykowny, gerente do Centro de Tecnologia Fiscal Avançada da RSM. "Não existem caminhos definidos, mas muitas coisas indeterminadas".

A variedade de endereços de carteira exclusivos e a falta de padronização entre as inúmeras blockchains causaram dores de cabeça, lembra Alula Zeryihun, gerente de impostos sobre serviços financeiros da RSM. "O aspecto manual do trabalho normalmente envolve pessoas montando tabelas no Excel para reconciliar transações e atividades."

Em primeiro lugar, nos perguntamos: "Como podemos capacitar nossa equipe e liberá-la para realizar tarefas de maior valor agregado para nossos clientes? Em vez de ficarmos sentados copiando e colando dados, o que podemos fazer? Como podemos agilizar esse processo?".

A equipe da RSM recorreu ao Alteryx para otimizar, decodificar e padronizar todos esses dados complexos da blockchain. "A questão era: como criar um formato-padrão para poder categorizar todas as atividades de uma maneira com a qual a equipe se sinta confortável?", continua Alula.

Para melhorar os serviços oferecidos pela RSM aos clientes e reduzir a dependência de processos manuais, a Alteryx ajudou a encontrar formas confiáveis de automação. Eles sabiam que a análise automatizada poderia reduzir drasticamente o tempo e a complexidade do rastreamento e da análise de transações da blockchain.

Agilizar, automatizar e economizar tempo

A RSM começou a trabalhar com sua equipe de especialistas tributários para desenvolver categorizações apropriadas para diferentes tipos de atividade. A partir daí, formatou e transmitiu os dados para um aplicativo de rastreamento digital a fim de gerar todos os formulários fiscais, relatórios e documentos complementares necessários. Foi assim que ela fez:

• A RSM pediu aos usuários que fornecessem um de dois tipos de informação, com base nos seus clientes e suas necessidades específicas. Se tivessem uma corretora centralizada, como a Coinbase ou qualquer outra das grandes corretoras dos EUA, forneceriam um CSV com todas as transações dos clientes. No caso de carteiras ou blockchains não centralizadas, onde os clientes estivessem ativos, eles repassaram um endereço de carteira usado para extrair todo o histórico de transações de um nó da blockchain.
• Em seguida, a equipe conectou o aplicativo desenvolvido pela RSM ao Alteryx Server, o que permitiu iniciar processos de ETL projetados para corretoras ou carteiras específicas. O foco estava na padronização dos dados e em colocá-los em um formato decodificado.
• O resultado, um formato-padrão com todas as classificações fiscais corretas, foi inserido diretamente no aplicativo RSM DigitalTracker. Dessa forma, os usuários puderam extrair informações das APIs de avaliação externas e calcular os impostos a partir dali.

Todos os processos manuais que atrasavam a equipe desapareceram, afirma Zack. "Eles foram integrados ao formato predefinido que temos no RSM DigitalTracker. A transformação que estamos fazendo com o Alteryx é muito complexa, mas está integrada a um formato-padrão que é incorporado ao rastreador visual da RSM. Por fim, ele apresenta em tempo real a perda de ganhos financeiros de todas essas negociações ao longo da sua vida útil em três métodos fiscais diferentes. Em seguida, gera um relatório que é anexado à declaração de impostos."

Segundo Alula, o impacto do Alteryx foi significativo. Relatórios e formulários fiscais que costumavam levar semanas para ser compilados agora são muito mais precisos e gerados de forma automática. "Com o Alteryx, conseguimos criar um fluxo de trabalho", conta ela. "O que costumava levar centenas de horas agora pode ser feito em menos de 10. O resultado final é a satisfação do cliente."

Zack enfatiza a magnitude da economia de tempo. "São pessoas baixando e revisando 5.000 registros ao mesmo tempo."

Medindo a transformação com RSM e Alteryx

A Alteryx ajudou a RSM a passar de processos lentos e manuais para uma automação confiável que ajuda os analistas a decifrar transações de criptomoedas e blockchain em questão de minutos. Essa inovação não só facilitou a tributação das criptomoedas, como também continua oferecendo um imenso potencial para aplicações mais amplas do que aquelas relacionadas ao uso tributário.

De acordo com Alula, a maior oportunidade nessa área é permitir a padronização e a eficiência em todo o ecossistema da blockchain. Os esforços manuais e a reconciliação envolvidos nas soluções tradicionais da Microsoft abrem espaço para melhorias. "Softwares poderosos como o Alteryx permitem que as pessoas nesta área tenham mais agilidade e façam mais com menos", afirma Alula.

Alula reconhece que antes que a equipe pudesse começar a automatizar processos, foi preciso convencer a RSM. "Nas fases iniciais de prototipagem, o Alteryx desempenhou um papel importante ao nos ajudar a criar fluxos de trabalho e soluções rápidas que pudéssemos mostrar às pessoas como exemplo do produto mínimo viável que poderíamos desenvolver."

Ao convencer mais pessoas, conseguiram democratizar e ampliar os esforços graças à criação de um aplicativo de rastreamento digital com interface simples. Dessa forma, os colegas não precisavam ser especialistas em Alteryx nem mesmo saber usar a ferramenta para obter valor com ela. "O dia a dia dessas pessoas não está conectado ao Alteryx", explica Alula. "Mas, no fundo, capacitamos nossa equipe por meio das soluções que criamos. Isso é muito poderoso."

Desde que a equipe começou a trabalhar com o Alteryx, conseguiu ir muito além do uso fiscal. "Conversamos com nossas equipes de auditoria e consultoria, pessoas dentro das nossas organizações encarregadas de atender nossos clientes, e descobrimos maneiras realmente únicas de agregar valor", comemora Alula.

Zack destaca como as inovações da sua equipe na padronização de dados complexos geraram confiança e mudanças dentro da organização. "Essa padronização facilita a aplicabilidade em todas as linhas de negócio. Esse é um dos maiores desafios que enfrentamos com todas as novidades, principalmente na automação. Fazer com que as pessoas se sintam confortáveis com tudo isso é um desafio único, mas gerenciar a mudança é necessária em qualquer tipo de automação. O Alteryx ajuda as pessoas a alcançar um nível de conforto que lhes dá confiança nos resultados obtidos."