RSM décrypte les transactions crypto et blockchain grâce à Alteryx

RSM est un réseau mondial d'audit, d'expertise comptable et de conseil spécialisé dans les services de certification, de fiscalité et de conseil pour les leaders du marché intermédiaire. L'entreprise a parcouru un long chemin depuis ses débuts en 1926 à Cedar Rapids, dans l'Iowa. Elle compte maintenant 57 000 employés dans 120 pays pour fournir une « technologie tournée vers l'avenir et enrichie par la perspicacité humaine ».

RSM incite ses clients à « expérimenter le pouvoir d'être compris ». C'est la promesse que ses équipes prendront le temps de vraiment les comprendre, proposeront des idées et des analyses sur mesure pour leur environnement et les aideront à prendre des décisions éclairées concernant leur avenir.

Établir des normes dans le « Far West »

La crypto-monnaie est partout. On estime que 400 millions de personnes et/ou d'entreprises dans le monde détiennent actuellement au moins un actif cryptographique. Mais en raison de sa nature obscure et parfois occulte (les transactions sont suivies sur une série de registres anonymes de la Blockchain), on pense souvent à tort que les actifs cryptographiques ne sont pas soumis à l'impôt.

Rien ne pourrait être plus éloigné de la vérité. En fait, partout dans le monde l'administration fiscale intensifie ses efforts pour faire appliquer la loi concernant les gains provenant des cryptomonnaies. Les particuliers et les entreprises doivent donc suivre les transactions et déterminer les implications fiscales.

Les entreprises qui gèrent la préparation fiscale ont eu du mal à trouver un moyen efficace d'analyser le nombre croissant de transactions en crypto-monnaies. RSM s'est retrouvé exactement dans cette situation. En moyenne, il fallait à l'équipe deux semaines pour décrypter manuellement 200 transactions, avec un taux d'erreur qui oscillait autour de 50 %. Il fallait donc trouver une meilleure solution.

« Nous prenons les données dans la blockchain, qui est connue pour le manque d'ordre et de standardisation, ce que certains appellent le Far West », explique Zack Szykowny, responsable du Center for Advanced Tax Technology chez RSM. « Il n'y a rien d'établi, juste beaucoup de choses qui sont indéterminées. »

La variété des différentes adresses de portefeuille et le manque de standardisation parmi les nombreuses blockchains ont causé pas mal de maux de tête, se souvient Alula Zeryihun, responsable de la fiscalité des services financiers chez RSM. « L'aspect manuel implique généralement la création de tableaux Excel pour rapprocher les transactions et les activités. »

Tout d'abord, nous nous sommes demandé comment donner de l'autonomie à nos employés et leur permettre de se consacrer à des tâches à plus forte valeur ajoutée pour nos clients au lieu de rester assis à copier-coller des données. Comment rationaliser ce processus ?

L'équipe de RSM a demandé à Alteryx de l'aider à rationaliser, décrypter et standardiser toutes ces données de blockchain complexes. « La question », poursuit Alula, était la suivante : « Comment mettre en place un format standard pour catégoriser toutes les activités d'une façon conviviale ? »

Afin d'améliorer les services proposés par RSM à ses clients et de réduire sa dépendance à l'égard des processus manuels, Alteryx l'a aidé à rechercher des moyens fiables de les automatiser. Les équipes savaient que l'analytique automatisée pouvait réduire radicalement la durée et la complexité du suivi et de l'analyse des transactions de la blockchain.

Rationalisation, automatisation et gain de temps

RSM a commencé à travailler avec son équipe d'experts fiscaux afin de trouver les bonnes catégories pour différents types d'activités. À partir de là, ils ont mis en forme les données et les ont envoyées dans une app de suivi digital afin de pouvoir générer tous les formulaires fiscaux, rapports et documents annexes nécessaires. Voici comment ils ont procédé.

• RSM a demandé aux utilisateurs de fournir l'un des deux types d'entrée en fonction des clients et de leurs propres besoins. S'ils avaient une plateforme d'échange centralisée comme Coinbase ou l'une des principales plateformes d'échange américaines, ils fourniraient un CSV avec toutes les transactions pour leurs clients. Pour les blockchains ou les portefeuilles non centralisés, sur lesquels les clients avaient une activité, ils transmettaient une adresse de portefeuille qui était utilisée pour extraire l'historique complet des transactions à partir d'un nœud de blockchain.
• Ensuite, ils ont connecté leur app créée par RSM à leur solution Alteryx Server, ce qui leur a permis de lancer des processus ETL conçus pour des échanges ou des portefeuilles spécifiques. La priorité était de normaliser les données et de les obtenir sous forme décryptée.
• Le résultat obtenu, un format standard avec toutes les classifications fiscales appropriées, est allé directement dans l'app RSM Digital Tracker et ils ont pu s'appuyer sur des API d'évaluation tierces et calculer les taxes à partir de là.

Tous les processus manuels qui avaient ralenti l'équipe avaient disparu, comme l'indique Zack Szykowny. « Tout allait désormais dans le format standard que nous avons mis en place dans RSM Digital Tracker. La transformation pour laquelle nous utilisons Alteryx est très complexe, mais elle permet le format standard, qui alimente notre tracker visuel RSM. En fin de compte, nous avons, en temps réel, la perte ou le gain en capital sur toutes ces opérations tout au long de leur durée de vie et ce, selon trois méthodes fiscales différentes, puis un rapport est généré et joint à la déclaration de revenus. »

« Alteryx a vraiment changé beaucoup de choses », se réjouit Alula Zeryihun. Les rapports et les formulaires fiscaux dont la compilation prenait auparavant plusieurs semaines étaient désormais générés automatiquement et étaient beaucoup plus fiables. « Avec Alteryx, nous avons pu créer un workflow », explique Alula. « Quelque chose qui aurait pris quelques centaines d'heures se fait maintenant en moins de 10 heures. Le résultat final est que nos clients sont satisfaits. »

Zack Szykowny insiste sur l'énorme gain de temps. « Nous parlons de personnes qui téléchargent et parcourent 5 000 enregistrements à la fois. »

Mesurer la transformation avec RSM + Alteryx

Alteryx a aidé RSM à passer de ses processus manuels et chronophages à une automatisation fiable qui aide les analystes à décoder les transactions crypto et blockchain en quelques minutes. Cette avancée a non seulement rendu la fiscalité des crypto-monnaies beaucoup plus facile, mais a également apporté, et apporte toujours, un immense potentiel pour des applications plus larges, au-delà des cas d'usage liés à la fiscalité.

La plus grande opportunité, selon Alula Zeryihun, c'est de permettre la normalisation et l'efficacité dans tout l'écosystème blockchain. Les tâches manuelles et le rapprochement effectués à l'aide des solutions Microsoft traditionnelles laissent place à l'amélioration. « Un logiciel puissant comme Alteryx peut permettre une meilleure agilité, et de faire plus avec moins », explique Alula.

Il concède qu'avant que son équipe puisse se lancer dans l'automatisation, elle avait eu du mal à convaincre chez RSM. « Au début du prototypage, Alteryx a joué un rôle important en nous aidant à trouver des workflows et des solutions rapides que nous pouvions montrer aux autres équipes et leur dire : « Voici un exemple de produit minimal viable que nous pouvons mettre en place. »

Une fois que d'autres personnes ont été convaincues, il a été possible de démocratiser et de poursuivre les efforts en créant une application de suivi digital avec une interface simple. De cette façon, les collègues n'avaient pas besoin d'être des experts d'Alteryx ni même de savoir comment utiliser l'outil pour en retirer des avantages. « Leur travail n'est pas lié à Alteryx », explique Alula Zeryihun. « Mais au back-end, nous sommes en mesure de donner le pouvoir d'agir à nos employés grâce aux solutions que nous avons créées. C'est quelque chose de très puissant. »

Depuis que l'équipe a commencé à utiliser Alteryx, elle est allée bien au-delà de ses cas d'usage fiscaux. « Nous discutons avec nos équipes d'audit, nos équipes d'experts-conseils, qui sont au service de nos clients, et nous trouvons des moyens vraiment uniques d'ajouter de la valeur », explique Alula Zeryihun.

Zack Szykowny souligne combien les avancées de son équipe dans la normalisation de données complexes ont boosté la confiance et le changement au sein de l'entreprise. « Cette standardisation peut faciliter l'applicabilité dans toutes les activités. C'est l'un des plus gros défis que nous rencontrons pour tout ce qui est nouveau, en particulier dans l'automatisation. Le simple fait de mettre les gens à l'aise avec tout cela est un défi unique, mais la conduite du changement l'est toujours, quel que soit le type d'automatisation. Alteryx aide les collaborateurs à atteindre le niveau de confort qui leur permet d'avoir confiance dans le résultat. »