RCI Bank and Services transforma su gestión de los datos con Alteryx e impulsa su negocio

RCI Bank and Services es la marca de servicios financieros del Grupo Renault. Esta multinacional francesa opera en la industria automotriz, y es resultado de la Alianza Renault-Nissan, que incluye varias otras marcas como Renault, Dacia, Nissan e Infiniti. Con una trayectoria de más de 50 años en el sector de productos financieros y servicios específicos ligados al automóvil, RCI apoya a los concesionarios en los procesos de venta que requieren financiación por parte de las marcas de la compañía. Además, gracias a su experiencia y conocimiento del mercado financiero y del sector del automóvil, RCI ha desarrollado una estrategia de diversificación de la oferta, con la que adaptarse a las necesidades reales de sus clientes, garantizando los mayores estándares de calidad y satisfacción posventa.

Importancia de la digitalización y la gestión de datos

RCI Bank and Services ofrece sus servicios a particulares y empresas que quieren aprovechar las facilidades crediticias y el financiamiento disponibles. Se centra en otras áreas como la digitalización y la administración de datos. “Siempre intentamos estar a la última en tecnología y digitalización, ya que es fundamental dentro del sector financiero”, señala Jaime Periquet, Chief Data Officer de RCI Bank and Services. “Realmente nos enfocamos en los datos, es nuestro principal activo y una parte estratégica de nuestro trabajo, ¡lo que nos mantiene en marcha! Nos permite acelerar el negocio del Grupo Renault. Esto es así a pesar de que se trata de una filial con una facturación menor que otras partes del Grupo. Tenemos habilidad para trabajar con startups, lo que nos permite ser un referente a nivel tecnológico dentro de Renault. Nuestras tasas de intervención son muy altas y tenemos gran agilidad de respuesta”.

“En España, estamos a la vanguardia en cuanto a la implementación de modelos predictivos gracias a Alteryx”, afirma Periquet. “Somos el único país con modelos predictivos en operación directamente conectados con nuestras entidades financieras. En cuanto a la administración de datos, contamos con un almacén de datos y ofrecemos un servicio de datos. Con 20 años de experiencia, respaldamos y a menudo lideramos el cambio en estrategias de datos a nivel global. Para el resto de la empresa, el grupo ha diseñado un Departamento de Datos con la figura del Chief Data Officer como eje principal. También hay una estrategia de gobernanza de datos y un modelo operativo objetivo que define las responsabilidades, los roles, la tecnología y la estructura que se usará para la administración de los datos a escala global”.

Entorno tecnológico anterior a Alteryx

Antes de la implementación de Alteryx, el personal de RCI utilizaban Microsoft Excel para los procesos de fijación de precios, cálculo de riesgo, previsiones de ventas, previsión de resultados, cobros de deudas. Como resultado de esto, la capacidad de innovación y la implementación de nuevos proyectos era reducida. En la empresa se manejaban múltiples soluciones: disponían de una herramienta entrenada en SAS para la calificación crediticia, un almacén de datos local con Oracle, un ERP hecho ad hoc, BusinessObjects para la generación de informes de BI operacional, Salesforce como herramienta de CRM, y SAP para contabilidad. Además, tenían algunas aplicaciones in-house para ETL y analítica web. La cuestión es que los datos de todas estas herramientas estaban dispersos, por lo que el equipo de RCI no podía trabajar de forma homogénea con todos los usuarios.

Implantación de Alteryx

RCI Bank and Services conoció las capacidades de Alteryx a través de un caso práctico del Departamento de Control de Administración. Se trataba de un proyecto de ETL (extracción, transformación y carga de datos) para automatizar y limpiar archivos de Excel con fórmulas, que vinculaban datos muy complejos. A partir de ahí, la empresa se decidió a incorporar Alteryx al ver que podía ser una inversión estratégica a escala internacional, ya que reduce la generación de enormes líneas de código con tan solo arrastrar una caja. Esto permite simplificar la gestión de flujos de trabajo y la creación de nuevos flujos.

Los principales usuarios de la tecnología de Alteryx son el equipo de Data y el departamento de Riesgos, así como las áreas donde están los proyectos más avanzados. “Contar con la tecnología de Alteryx nos ha aportado más autonomía y libertad en el trabajo, ya que el equipo de Data se centra en aportar valor manejando el dato de forma inteligente, y no en construir dicho dato de forma recurrente”, indica Jaime Periquet.

La implementación de Alteryx ha permitido democratizar las herramientas de ETL (procesos de extracción, transformación y carga de datos) y la ciencia de datos, cosas a las que antes muchos no podían acceder. La tecnología permite unificar datos y llegar fácilmente a todos los departamentos de la organización, básicamente. Ahora la empresa es diez veces más ágil y cuenta con una metodología de trabajo flexible que ha multiplicado la productividad. RCI ha pasado de tener cinco aplicaciones de datos a poder administrar más de 30 en paralelo, y eso permite que sea un área clave para la toma de decisiones.

En poco tiempo RCI empezó a obtener las primeras mejoras. La optimización de los tratamientos de datos en Excel mejoró notablemente en cuestión de semanas. Y el modelo de analítica avanzada empezó a impactar en el negocio en menos de 6 meses.

Impacto en los procesos y transformación del negocio

“Alteryx no ha reemplazado ninguna tecnología existente. En cambio, ha sido clave para mejorar el desempeño de todas nuestras herramientas y tener un ecosistema tecnológico más conectado”, explica Jaime Periquet. La creación de nuevas aplicaciones con Alteryx proporciona a RCI una mayor rapidez: procesos que antes implicaban meses de trabajo, ahora es posible entregarlos en días. Los tiempos de respuesta son mucho más ágiles porque los equipos de profesionales se dedican a lo que realmente aporta valor a la empresa.

Contar con la tecnología de Alteryx ha supuesto para RCI un salto cualitativo en la administración de datos, en la aplicación de modelos predictivos complejos y en la optimización de recursos de personal. Por poner un ejemplo, RCI recibe unos 200,000 correos electrónicos al año, e invertía varios profesionales a tiempo completo para clasificarlos y procesarlos. Con Alteryx, se estableció una conexión con SFDC y, a través de ciertas palabras clave, se creó un modelo predictivo. La empresa ahora es capaz de clasificar los correos electrónicos en 40 categorías con un 90 % de acierto. Gracias a Alteryx, RCI pudo aumentar la tasa de contacto del 50 % al 80 %, reduciendo considerablemente el riesgo reputacional.

La empresa también ha logrado aumentar la aceptación automática de créditos gracias a la aplicación de los modelos predictivos de regresión logística entrenados en Alteryx. Eso supone un ahorro importante de tiempo para agentes de verificación, que pueden dedicarse a actividades de más valor. Esto ha impactado significativamente tanto en la eficiencia de la compañía como en el presupuesto. Finalmente, la empresa ha reducido de forma muy importante las verificaciones manuales gracias al modelo de detección de fraude. Con ese ahorro de tiempo, los agentes han sido capaces de reducir el fraude real en un 40 %. Esto también tiene un impacto importante en el costo del riesgo, que ahora ha disminuido en aproximadamente un 30 %, lo que ha permitido un ahorro de varios millones de euros al año y un aumento significativo de los ingresos netos. Al mismo tiempo, la implementación ha supuesto una disminución de los errores en un 50 %, reduciéndolos al mínimo.

Además, todos estos beneficios en los procesos de negocio han impactado directamente en la capacidad de retener el talento más valioso para la empresa. La tasa de rotación, que era del 20 %, se ha reducido a menos del 10 % actual. La tecnología también tiene impacto en la motivación de los equipos de profesionales.

En resumen, RCI ha logrado optimizar los recursos gracias a la automatización, la clasificación y el procesamiento de los más de 200,000 correos electrónicos que recibe al año, con un 90 % de éxito. También ha conseguido un aumento del 30 % en la aceptación automática de créditos gracias a la aplicación de los modelos predictivos de regresión logística entrenados en Alteryx. Eso supone un 30 % de ahorro de tiempo para los agentes de verificación de RCI, que pueden aplicar a actividades de mayor valor agregado. Esto ha impactado significativamente tanto en la eficiencia de la empresa como en el presupuesto y ha mejorado las condiciones de trabajo del personal.